СРОЧНАЯ ПОМОЩЬ БИЗНЕСУ

Разблокировка счета по 115-ФЗ

Причины блокировки банковского счета

Мы собрали наиболее частые причины блокировки счета по 115-ФЗ. Текст Закона можно прочесть по ссылке.
Виды блокировок:
  • Полное приостановление операций по счету – запрет на проведение любых операций, как приходных, так и расходных. Доступ в банк-клиент заблокирован, снятие наличных невозможно;
  • Частичное приостановление операций по счету – запрет приходных операций, либо запрет на снятие наличных средств, при этом можно проводить безналичные операции;
  • Приостановление конкретной финансовой операции – запрет распространяется до момента устранения причин блокировки;
  • Отказ в проведении конкретной финансовой операции без возможности восстановления;
  • Полное расторжение договора о банковском обслуживании и требоваине перевести деньги на другой счет в банке.
Наиболее частые причины блокировки:
  • Наличие контрагента в «черном списке» ЦБ и Росфинмониторинга;
  • Поступление средств с признаками обналичивания;
  • Заявка на получение даже собственных средств наличными на большую сумму;
  • Поступление или перевод крупной суммы из других регионов без достаточных (по мнению банка) оснований;
  • Неоднократное снятие наличных средств, переведенных между своими счетами в разных банках;
  • Использование счета третьими лицами;
  • Арест счета судом или ФССП.
Обратите внимание, что во многих банках процедура разблокировки счета не является бесплатной. Сэкономить средства и безболезненно выйти из неприятной ситуации помогут наши специалисты.

Что делать?
  • Личное посещение отделения банка для выявления причин блокировки и получения списка предоставляемых документов;
  • Обращение на горячую линию банка параллельно с посещением;
  • Предоставление необходимых документов в соответствии с требованием банка;
  • Ожидание разблокировки.
Как избежать блокировку?
  • Проверяйте своих контрагентов. Мы можем делать это за Вас;
  • Обратите внимание на интересы банка: если банк не заинтересован в в малом бизнесе, блокировки служат своеобразным антимаркетинговым ходом;
  • Не передавайте никакие пароли и данные от банк-клиентов третьим лицам. Доступ к проведению операций должен быть только у главного бухгалтера и директора;
  • Не «помогайте» родственникам и владельцам других предприятий.

Кроме того, несмотря на установленные сроки разблокировки счетов, банки могут затягивать процедуру на длительное время. Ни в коем случае не ссорьтесь с сотрудниками, не угрожайте банкирам судом, жалобами в ЦБ и прокуратурой – Вы только сведете шанс на диалог к нулю. Наиболее оптимальным решением станет привлечение квалифицированного специалиста – это сэкономит время, нервы и деньги.
Свяжитесь с нами и мы поможем при разблокировке счета
Предлагаем посмотреть видео Ларисы Сулацкой «Блокировки счетов: о чем молчат сотрудники банков», пока мы обрабатываем Вашу заявку
Экономьте время и деньги: разблокировка счета от 2000 рублей
Приложите документы – выписки, скриншоты и фотографии сообщений банка (не обязательно)
Отправляя данные в форму, вы соглашаетесь с нашей Политикой обработки персональных данных